一、克隆銀行卡偷錢的秘密

1、劉女士的手機收到一條短信，提示她的網(wǎng)銀需要升級。劉女士立即登錄短信提供的網(wǎng)址，進行操作。

2、兩天后，劉女士再次登錄網(wǎng)銀時，發(fā)現(xiàn)賬戶中的上百萬元不翼而飛！警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一個典型的釣魚網(wǎng)站詐騙案。

3、釣魚網(wǎng)站與真正的銀行官方網(wǎng)站非常相似。

4、犯罪分子將竊取的賬號和密碼用于克隆卡，并從ATM機上將劉女士銀行卡內(nèi)的資金取走，或轉(zhuǎn)到其他賬戶，完成洗錢過程。

二、出賣信用卡的洗錢圈套

1、羅某利用自己和他人的身份證辦理了多張信用卡。

2、羅某先后把200余張信用卡賣給宋某、陳某，用于信用卡洗錢。

3、宋某、陳某等人所涉及賬戶交易達上百億人民幣。

4、某地人民法院依法對被告人羅某、宋某和陳某進行宣判。

三、集資詐騙的洗錢通道

1、李某偽裝成某知名銀行下屬理財咨詢公司、私募股權(quán)投資基金、黃金投資等公司老總，虛構(gòu)財智贏家分紅型理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品，以高收益誘騙投資。

2、趙某在明知李某進行詐騙的情況下，仍然將自己的賬戶交給李某使用，用于接收各種受騙款。

3、趙某用銀行賬戶的錢代李某購買別墅、商鋪和住宅。

4、案發(fā)后，李某因非法吸收公眾存款罪被判入獄，趙某也因洗錢罪獲刑。

四、空殼公司非法結(jié)算勾當(dāng)

1、趙某、張某等人用個人或他人身份證注冊成立空殼公司，開立企業(yè)網(wǎng)銀結(jié)算賬戶和自然人結(jié)算賬戶。

2、趙某、張某通過網(wǎng)上銀行，為2000余家公司、企業(yè)提供套現(xiàn)，金額逾50億元，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金近16億元。

3、趙某、張某還非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，獲取非法利益284萬余元。

4、趙某、張某等十人犯非法經(jīng)營罪，分別判處有期徒刑1年至5年，并處相應(yīng)罰金。

五、地下錢莊匯款風(fēng)險

1、孫女士的丈夫在國外經(jīng)商，急需一筆資金。孫女士通過朋友得知某地下錢莊匯款速度快，費用低廉。

2、孫女士向該地下錢莊指定賬戶匯入10萬元人民幣，該地下錢莊承諾孫女士在國外的丈夫當(dāng)天可取外匯。

3、孫女士的丈夫前往該地下錢莊的國外地點提款，等待他的不是工作人員，而是當(dāng)?shù)鼐臁?/span>

4、原來該地下錢莊老板已攜款潛逃，隨后國內(nèi)地下錢莊的經(jīng)營人員也不知所蹤。孫女士夫婦追悔莫及。

六、受賄官員的網(wǎng)店生意

1、某規(guī)劃委副主任胡某利用手中職權(quán)多次為房地產(chǎn)開發(fā)商謀取不正當(dāng)利益，要求房地產(chǎn)開發(fā)商購買珠寶、首飾、黃金等。

2、胡某將受賄贓物交其弟媳在網(wǎng)店上出售。

3、贓款被胡某及其家庭消費與揮霍。

4、經(jīng)舉報，胡某被檢察機關(guān)以受賄罪起訴，其弟媳則被訴洗錢罪，面臨法律的制裁。

七、企業(yè)逃稅洗錢

1、陳某夫婦在某市注冊了廢品收購公司、紡織品銷售公司等十幾家公司，開設(shè)多個公司賬戶。他們還利用他人身份證辦理多個個人銀行賬戶。

2、陳某及其夫張某與上家通過網(wǎng)銀進行公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)逃稅，收取手續(xù)費。上家其實是專門替人洗錢的變現(xiàn)逃稅公司。

3、上家接到轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)后，將錢轉(zhuǎn)入陳某夫婦控制的多個賬戶。陳某夫婦通過網(wǎng)銀再將錢轉(zhuǎn)入客戶指定的個人賬戶。在短短的10個月內(nèi)，陳某夫婦轉(zhuǎn)賬150億余元，非法獲利200萬余元。

4、某市人民檢察院以非法經(jīng)營罪批捕了陳某等12人。