一、關(guān)聯(lián)交易概述及交易標(biāo)的情況

    （一）本次關(guān)聯(lián)交易基本情況

    本行給予云南能投物流有限責(zé)任公司（以下簡稱能投物流）低風(fēng)險可循環(huán)授信3億元，期限36個月，業(yè)務(wù)品種為：銀行承兌匯票、國內(nèi)信用證，其中：銀行承兌匯票最高占用額度不超過3億元，國內(nèi)信用證最高占用額度不超過3億元，單筆支用期限不超過12個月，全額保證金擔(dān)保，用途為向上游支付貨款。

    （二）關(guān)聯(lián)關(guān)系說明

    云南省投資控股集團有限公司（以下簡稱云投集團）為我行第一大股東，直接持有我行股份100,000萬股，持股比例為16%；其關(guān)聯(lián)方能投集團聯(lián)合外經(jīng)股份有限公司持有我行股份1,000萬股，持股比例為0.16%。云投集團合計持有我行股份比例為16.16%，是本行關(guān)聯(lián)法人。云南省能源投資集團有限公司（以下簡稱能投集團）為云投集團持股83.09%的控股子公司。能投物流為能投集團持股18.77%且在董事會中享有超過半數(shù)的表決權(quán)的控股子公司，是我行的關(guān)聯(lián)方。

    二、交易對手情況

    注冊名稱：云南能投物流有限責(zé)任公司

    法定代表人：郭曙光

    成立日期：2012年07月05日

    注冊地址：云南省昆明市五華區(qū)人民中路美亞大廈24樓

    辦公地址：云南省昆明市五華區(qū)人民中路美亞大廈24樓

    注冊資本：42,626.48萬元

    公司類型：有限責(zé)任公司（國有控股）

    統(tǒng)一社會信用代碼：915301025993091772

    公司主營范圍: 貨運代理;物流方案的設(shè)計;搬運裝卸;倉儲服務(wù);貨運信息配載;國內(nèi)貿(mào)易、物資供銷;貨物及技術(shù)進出口業(yè)務(wù)(國家禁止或需審批的除外);項目投資及對所投資項目進行管理(未經(jīng)金融等監(jiān)管部門批準,不得從事向公眾融資存款、融資擔(dān)保、代理理財?shù)冉鹑诜?wù))(依法須經(jīng)批準的項目,經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動)。

    截至2021年12月末，能投物流注冊資本42,626.48萬元，其中：云南能投現(xiàn)代物流壹號產(chǎn)業(yè)投資中心（有限合伙）出資22,626.48萬元，股比53.08%；云南省能源投資集團有限公司出資8,000.00萬元，股比18.77%；云南裕隆祥經(jīng)濟信息咨詢有限公司出資7,200.00萬元，股比16.89%；云南久祥貿(mào)易有限公司出資4,800.00萬元，股比11.26%。

    三、定價政策

    本次3億元授信額度項下品種為銀行承兌匯票和國內(nèi)信用證，單筆期限不超過12個月，涉及定價按歸口部門定價進行管理。定價依據(jù)公開市場價格確定，符合國家政策和本行管理辦法，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行。

    四、關(guān)聯(lián)交易金額及相應(yīng)比例

    本次授信金額3億元占本行2021年12月末資本凈額266.83億元的1.12%，該筆交易發(fā)生后單個關(guān)聯(lián)方單筆交易金額占本行資本凈額1%以上，構(gòu)成與本行的重大關(guān)聯(lián)交易。

    五、股東（大）會、董事會決議，關(guān)聯(lián)交易控制委員會的意見或決議情況

    根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本行關(guān)聯(lián)交易管理辦法，本次業(yè)務(wù)構(gòu)成本行重大關(guān)聯(lián)交易，該筆授信由本行董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會審核后，提交董事會審議批準。

    本行總行信用審批委員會2022年3月11日審議并通過《關(guān)于審查云南能投物流有限責(zé)任公司申請3億元低風(fēng)險可循環(huán)授信額度的議案》，并同意將該議案提交董事會交易控制委員會進行審批。

    本行第五屆董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會2022年第四次會議于2022年3月28日以通訊方式審議通過《關(guān)于審查云南能投物流有限責(zé)任公司申請3億元低風(fēng)險可循環(huán)授信額度的議案》，并同意將該議案提交董事會進行審批。

    本行第五屆董事會第三十次臨時會議于2022年4月26日以通訊表決方式審議通過《云南能投物流有限責(zé)任公司申請3億元低風(fēng)險可循環(huán)授信額度的議案》。本次議案表決情況：同意10票，反對0票，回避表決1票，棄權(quán)1票。

    上述關(guān)聯(lián)交易無須提交股東大會審議。

    六、獨立董事發(fā)表意見情況

    本行獨立董事對云南能投物流有限責(zé)任公司申請3億元低風(fēng)險可循環(huán)授信額度關(guān)聯(lián)交易事項發(fā)表意見如下：

    1、公允性。上述關(guān)聯(lián)交易事項均按照等價有償、公允定價的原則定價，沒有違反公開、公平、公正的原則，不存在損害本行和中小股東利益的行為。

    2、程序性。上述關(guān)聯(lián)交易經(jīng)本行信貸審批委員會審議同意。并經(jīng)第五屆董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會2022年第四次會議審議通過。本人認為，上述關(guān)聯(lián)交易事項的審批程序符合有關(guān)法律、法規(guī)及本行章程規(guī)定。

    七、關(guān)聯(lián)交易對本行的影響

    上述關(guān)聯(lián)交易是本公司正常授信業(yè)務(wù)，對本公司正常經(jīng)營活動及財務(wù)狀況無重大影響。