現金管理業務是指本行依托現金管理平臺，以行政、企事業單位為對象，將傳統的結算業務、投融資業務、賬戶管理等系列金融產品和服務加以組合優化，針對不同類型客戶提供個性化現金管理需求的綜合解決方案。是以協助客戶科學合理地管理資金，加速資金周轉，減少閑置頭寸的占用，降低財務成本和風險為目的的銀行綜合產品和服務。

（一）業務分類

1. 資金歸集：幫助集團用戶把集團內部的資金按預先設置的規則歸集到總部，使資金能得到有效地運用，同時也可以通過規則，實現自動下撥和聯動支付功能，達到集團資金統一調配，減少集團內存在的存貸雙高的狀況。

2.多級賬簿：根據企業客戶要求建立多級虛擬賬戶體系，實現企業在同一單位結算賬戶下，對其下屬不同部門或不同性質資金進行分類核算和管理，實現企業精細化管理的要求。

3.銀企互聯：客戶的財務管理系統或ERP系統與現金管理平臺聯接，實現財務軟件與銀行數據的傳送。

（二）適用范圍

在本行開立結算賬戶，并與本行具有良好的業務關系，信譽良好，無不良信用記錄，有現金管理業務需求的客戶。